ગયા વર્ષે સોનાએ રોકાણકારોને 27 ટકા વળતર આપ્યું હતું. વર્ષ 2025 માં અત્યાર સુધીમાં 11% થી વધુ નફો આપીને સોનું ફરીથી હેડલાઇન્સમાં આવી રહ્યું છે. સોનાએ વળતરની દ્રષ્ટિએ શેર અને બોન્ડને પાછળ છોડી દીધા હોવાથી, હવે દરેક વ્યક્તિ પીળી ધાતુનું ભવિષ્ય જાણવા માંગે છે. વર્ષ 2025 સુધીમાં, તેનું મૂલ્ય 77,500 રૂપિયાથી વધીને 86,200 રૂપિયા થઈ ગયું છે.
મજબૂત કમાણી જોઈને રોકાણકારોનો સોનામાં રસ વધી રહ્યો છે. પરંતુ, નિષ્ણાતોએ કહ્યું છે કે આ સ્તરે કિંમતી ધાતુમાં નવા રોકાણ અંગે સાવધ અને સંતુલિત અભિગમ અપનાવવાની જરૂર છે. નિષ્ણાતો સલાહ આપે છે કે સમજદારીપૂર્વક અને યોગ્ય રોકાણ વિકલ્પ પસંદ કરીને જ સોનાની ચમકનો લાભ લેવો જોઈએ.
નિષ્ણાતો કહે છે કે સોનાએ ઇક્વિટી અને બોન્ડ બંને કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. વૈશ્વિક અનિશ્ચિતતાઓ અને રૂપિયાના ઘટતા વિનિમય દરને કારણે, આ વલણ ચાલુ રહેવાની શક્યતા છે. જોકે, રોકાણ રકમની ફાળવણી રોકાણકારોની જોખમ લેવાની ક્ષમતા, ઉદ્દેશ્યો અને સમય ક્ષિતિજ પર આધારિત હોવી જોઈએ.
મોતીલાલ ઓસ્વાલ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસીસ લિ. સિનિયર એનાલિસ્ટ (કોમોડિટી રિસર્ચ) માનવ મોદીએ પીટીઆઈને જણાવ્યું હતું કે, “આ વર્ષની શરૂઆતથી સોનાના ભાવમાં વધારો થઈ રહ્યો છે. જોકે, ભાવમાં થયેલા તીવ્ર વધારાને ધ્યાનમાં રાખીને, આ તબક્કે સોનામાં નવું રોકાણ કરતી વખતે થોડી સાવધાની રાખવાની જરૂર છે.
નવા રોકાણો પર મિશ્ર મંતવ્યો
મહેતા ઇક્વિટીઝ લિ. વાઇસ પ્રેસિડેન્ટ (કોમોડિટીઝ) રાહુલ કલાન્ત્રીએ જણાવ્યું હતું કે, “આ વર્ષના પ્રથમ 50 દિવસમાં MCX ફ્યુચર્સમાં સોનાનો ભાવ 11.2 ટકા વધીને 77,500 રૂપિયાથી વધીને 86,200 રૂપિયા થયો છે.” ગયા વર્ષે સોનામાં લગભગ 27 ટકાનો વધારો થયો હતો. આનો અર્થ એ થયો કે જાન્યુઆરી 2024 થી અત્યાર સુધીમાં તેમાં 38 ટકાથી વધુનો વધારો થયો છે. આ તીવ્ર ઉછાળાને ધ્યાનમાં રાખીને, વર્તમાન સ્તરે નવું રોકાણ કરવું એ સારો વિચાર ન હોઈ શકે.
કામા જ્વેલરીના મેનેજિંગ ડિરેક્ટર કોલિન શાહે જણાવ્યું હતું કે, “સોનું એક એવી સંપત્તિ વર્ગ છે જે હંમેશા વળતર આપે છે. ફુગાવો હોય કે આર્થિક અનિશ્ચિતતા, સોનાએ રોકાણકારોને નુકસાનથી બચાવવા માટે એક મજબૂત કવચ પૂરું પાડ્યું છે. તેથી, આ વર્ષના માત્ર બે મહિનામાં તેના શાનદાર પ્રદર્શન સાથે, વર્તમાન સમયમાં રોકાણ અને વળતરની દ્રષ્ટિએ સોનું ચોક્કસપણે ખૂબ જ પસંદગીનો અને યોગ્ય વિકલ્પ છે.”
રોકાણકારોએ શું કરવું જોઈએ?
સ્ટોક્સ, બોન્ડ્સ અને અન્ય રોકાણ ઉત્પાદનો કરતાં સોનું વધુ સારો રોકાણ વિકલ્પ છે કે રોકાણકારોએ સંતુલન જાળવવું જોઈએ તે પૂછવામાં આવતા, કલાન્ત્રીએ કહ્યું, “તાજેતરના વર્ષોમાં, સોનાએ ઇક્વિટી અને બોન્ડ બંને કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. વૈશ્વિક અનિશ્ચિતતાઓ અને નબળા રૂપિયાને કારણે, આ વલણ ચાલુ રહેવાની શક્યતા છે. જોકે, ભંડોળ ફાળવણી રોકાણકારોના ઉદ્દેશ્યો અને સમય ક્ષિતિજ પર આધારિત હોવી જોઈએ.
માનવ મોદીએ કહ્યું, “રોકાણકારોને હંમેશા વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો રાખવાની સલાહ આપવામાં આવે છે એટલે કે વિવિધ રોકાણ ઉત્પાદનોમાં પૈસા રાખવાની. સોનું એક સુરક્ષિત સંપત્તિ છે અને પ્રમાણમાં ઓછી અસ્થિર કોમોડિટી છે, જે રોકાણકારોને તેમના પોર્ટફોલિયોને સંતુલિત રાખવામાં મદદ કરે છે.
તમારે કયા સોનાના વિકલ્પમાં રોકાણ કરવું જોઈએ?
સોનામાં રોકાણ કરવા માટે કયો વિકલ્પ વધુ સારો છે – ભૌતિક સોનું, ગોલ્ડ બોન્ડ, ETF અથવા ગોલ્ડ-લિંક્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખરીદવા અંગે પૂછવામાં આવતા, મહેતા ઇક્વિટીઝના કલાંત્રીએ જણાવ્યું હતું કે, “દરેક વિકલ્પના પોતાના ફાયદા અને ગેરફાયદા હોય છે, તેથી રોકાણકારો માટે એ મૂલ્યાંકન કરવું મહત્વપૂર્ણ છે કે કયો વિકલ્પ તેમના લક્ષ્યોને શ્રેષ્ઠ રીતે અનુકૂળ છે.”
“સોનામાં રોકાણનો વિકલ્પ તમારા નાણાકીય લક્ષ્યો, જોખમ લેવાની ક્ષમતા, રોકડ જરૂરિયાતો અને રોકાણ ક્ષિતિજ પર આધાર રાખે છે,” તેમણે ઉમેર્યું. જો તમને કર લાભો અને વ્યાજની આવક જોઈતી હોય, તો સરકારી ગોલ્ડ બોન્ડ (જોકે સરકાર હવે તે જારી કરી રહી નથી) સારું છે. જો તમને ઊંચી તરલતા અને વેપારમાં સરળતાની જરૂર હોય, તો ગોલ્ડ ETF વધુ સારા છે.
કલાન્ત્રીએ કહ્યું, “જો તમને SIP રોકાણ ગમે છે, તો ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સારા છે. “જો તમે ભૌતિક સંપત્તિનું મૂલ્ય રાખો છો, તો સોનાના સિક્કા/બાર (ઉત્પાદન ચાર્જને કારણે ઘરેણાં નહીં) વધુ સારા છે. સોનામાં રોકાણ કરવા માટે વિવિધ પ્લેટફોર્મ ઉપલબ્ધ છે,” મોદીએ કહ્યું. જેમ કે ગોલ્ડ ETF (એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ), મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, ડિજિટલ ગોલ્ડ અથવા સ્પોટ માર્કેટમાં ખરીદી. આ રોકાણકારો માટે તેમની જોખમ લેવાની ક્ષમતા અને વિવિધ રોકાણ ક્ષિતિજોના આધારે યોગ્ય છે.”
