તમને યાદ હશે કે થોડા દિવસો પહેલા બોમ્બે હાઈકોર્ટમાં એક અરજી દાખલ કરવામાં આવી હતી, જેમાં સેબી અને એએમએફઆઈ પર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારોને ગેરમાર્ગે દોરવાનો આરોપ મૂકવામાં આવ્યો હતો. અરજદારે કહ્યું હતું કે AMFI દ્વારા ચલાવવામાં આવતી જાહેરાતો જેમ કે ‘મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોગ્ય છે’ અને ‘ધીરજ રાખો, રોકાણ જાળવી રાખો’ રોકાણકારોને ગેરમાર્ગે દોરે છે.
પ્રચાર ઝુંબેશ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને તેમની સાથે સંકળાયેલા જોખમો હોવા છતાં ‘સલામત રોકાણ વિકલ્પ’ તરીકે રજૂ કરે છે. જો ‘જોખમો’ હોય તો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ‘રાઈટ’ કેવી રીતે હોઈ શકે? તે અરજી પર હાઈકોર્ટે સેબી અને એએમએફઆઈને પણ નોટિસ પાઠવી હતી. હવે એક ડેટા પણ સામે આવી રહ્યો છે, જે એ પણ કહે છે કે દરેક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોગ્ય નથી. તમે આખો અહેવાલ અહીં વાંચી શકો છો – જો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં ‘જોખમ’ હોય, તો તે કેવી રીતે ‘યોગ્ય’ છે? કોર્ટે સેબી અને એએમએફઆઈને નોટિસ મોકલી છે
આજનો સમય એવો છે કે તમે રસ્તા પરના કોઈપણ વ્યક્તિ પાસેથી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અંગે સલાહ મેળવી શકો છો. તેમની સલાહમાં તે કહેશે કે કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં પૈસા રોકો, તમને ચોક્કસ ફાયદો થશે. પરંતુ આ સાચું નથી. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં પણ નુકસાન થાય છે અને આજના અહેવાલમાં તમારી સમક્ષ તે આંકડાઓ રજૂ કરવામાં આવશે જે આ વાતની સાક્ષી આપશે. તમને વિશ્વાસ નહીં થાય, પરંતુ 2024માં 34 ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડોએ રોકાણકારોના SIP રોકાણ પર નકારાત્મક વળતર આપ્યું છે.
2024 દરમિયાન, કુલ 425 ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાંથી, 34 ફંડોએ SIP પર નકારાત્મક વળતર આપ્યું હતું. તેમાંથી ત્રણ ફંડોએ ડબલ ડિજિટની ખોટ નોંધાવી છે, એટલે કે 10 ટકાથી વધુ. ક્વોન્ટ PSU ફંડે માઈનસ 20.28% નો XIRR (વળતરનો વિસ્તૃત આંતરિક દર) આપ્યો. આનો અર્થ એ થયો કે જો કોઈ રોકાણકારે જાન્યુઆરી 2024માં દર મહિને રૂ. 10,000નું SIP રોકાણ શરૂ કર્યું હોત, તો તેનું વર્તમાન મૂલ્ય રૂ. 90,763 હોત.
અહેવાલ મુજબ, ક્વોન્ટ ELSS ટેક્સ સેવર ફંડે -11.88% નો XIRR આપ્યો, જ્યારે આદિત્ય બિરલા SL PSU ઇક્વિટી ફંડે -11.13% નું વળતર આપ્યું. આ ફંડ્સ સિવાય ક્વોન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સના અન્ય સાત ફંડોએ પણ રોકાણકારોને નુકસાન પહોંચાડ્યું હતું. તેમાં ક્વોન્ટ કન્ઝમ્પશન ફંડ (-9.66%), ક્વોન્ટ ક્વોન્ટામેન્ટલ ફંડ (-9.61%), અને ક્વોન્ટ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ (-8.36%) નો સમાવેશ થાય છે.
વધુમાં, ક્વોન્ટ BFSI ફંડ, ક્વોન્ટ એક્ટિવ ફંડ, ક્વોન્ટ ફોકસ્ડ ફંડ અને ક્વોન્ટ મિડ કેપ ફંડે અનુક્રમે -7.72%, -7.43%, -6.39% અને -5.34% ની ખોટ નોંધી છે. ક્વોન્ટ લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડે SIP રોકાણ પર -4.54% વળતર આપ્યું છે.
UTI ટ્રાન્સપોર્ટેશન એન્ડ લોજિસ્ટિક્સ ફંડે -4.05% વળતર નોંધાવ્યું, જ્યારે ક્વોન્ટ લાર્જ કેપ ફંડ અને ક્વોન્ટ મોમેન્ટમ ફંડે અનુક્રમે -3.74% અને -3.35% વળતર નોંધાવ્યું. SBI ઇક્વિટી મિનિમમ વેરિઅન્સ ફંડે -3.06% વળતર આપ્યું છે.
કેટલાક અન્ય ફંડ જેમ કે HDFC MNC ફંડ અને વૃષભ મિડ કેપ ફંડ અનુક્રમે -1.51% અને -1.45% ગુમાવ્યું. બે PSU ફંડ – ICICI Pru PSU ઇક્વિટી ફંડ અને SBI PSU ફંડે પણ અનુક્રમે -0.86% અને -0.67% વળતર આપ્યું છે.
આ વર્ષે SIP રોકાણો પરના નુકસાનની સૌથી ઓછી ટકાવારી ટાટા ઈન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડ અને ઈન્વેસ્કો ઈન્ડિયા PSU ઈક્વિટી ફંડમાં નોંધાઈ હતી, જે અનુક્રમે -0.05% અને -0.04% હતી.
રોકાણકારોએ શું કરવું જોઈએ?
રોકાણકારો માટે સૌથી મહત્વની સલાહ એ છે કે તેઓએ રોકાણ કરતા પહેલા હંમેશા પ્રમાણિત અને વ્યાવસાયિક વ્યક્તિની સલાહ લેવી જોઈએ. જો કે તમારે આ કન્સલ્ટેશન માટે ચોક્કસ પૈસા ચૂકવવા પડશે, પરંતુ તમને તેનો ફાયદો પણ મળશે. બીજું, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હોય કે અન્ય કોઈ રોકાણ વિકલ્પ, એક જગ્યાએ રોકાણ કરવાથી નુકસાન થઈ શકે છે. દરેક રોકાણકારે વિવિધ સાધનોમાં રોકાણ કરવા વિશે વિચારવું જોઈએ.
